Kara Para Aklama Politikası

KARA PARA AKLAMA

Garanti Fx; sadece kredi kartı hizmetlerinin yasal olduğu ülkelerde, ihraç edilen işlemleri müşterilerden alır, kabul eder ve alıcı tarafından kararlaştırılan ülkelerden işlem kabul etmez. Kara para aklama eylemi, yasa dışı yollarla elde edilen paranın meşrulaştırılmasıdır. Bu yüzden paranın kaynağı yasal görünür. Kara para aklama işlemine dolaylı yoldan da olsa katkı sağlayacak herhangi bir faaliyette bulunmamız, çalışanlarımız ya da acentemiz için yasa dışı sayılacağından bu konuda katı yasalara bağlıyız. Bu konudaki politikalarımız; yatırımcıları para aklama konusunda korumayı ve müşteri güvenlik hizmetlerini arttırmayı, bunun yanı sıra güvenli ödeme süreci hizmetlerini de içermektedir.

KİMLİK

Kara para aklama işlemine karşı ilk korunma yöntemimiz, Know-Your-Client (KYC) doğrulamasıdır. Standart AML düzenlemelerine uyulabilmesi için, belirtilen belgeleri göndermenizi rica ediyoruz:

• Kimlik Belgesi: Resmi ve fotoğraflı kimlik belgenizin, yani geçerli bir pasaportun, ehliyetin veya ulusal kimlik belgesinin ön ve arka yüzlerinin açık bir kopyası.

• İkamet Belgesi: Son 3 aya ait ve Garanti Fx kayıtlı olarak adınızı ve adresinizi açıkça belirten resmi bir belge. Bu bir fatura (örn. su, elektrik veya sabit hat) veya banka ekstresi olabilir. (Lütfen kopyanızın bunları içerdiğinden emin olun):

• Tam, yasal adınız

• Tam ikamet adresiniz

• Yayın tarihi (son 3 ay içinde)

• Resmi bir logo veya damga ile belgeyi veren makamın adı

• • Kredi kartınızın ön ve arka yüzünün kopyası: Gizlilik ve güvenliğinizi sağlamak için kredi kartınızın sadece son 4 hanesinin görünmesi gerekmektedir. Kartınızın arkasındaki son 3 rakamı da (CVV kodu) kullanabilirsiniz. Yasal gerekliliklerin bazı ülkelerde farklılık gösterebileceğini ve sizden daha fazla doküman talep etmemiz gerekebileceğini lütfen unutmayın. “Müşterinizi Tanıyor” belgeniz onaylanmadan ticaret yapamazsınız. Hesabınızın onaylanmasından önce açılan tüm işlemler, iptal edilebilir. Bu işlemlerin neden olabileceği herhangi bir kayıp veya kazanç da hesabınızdan iptal edilir.

İZLEME

Üçüncü elden ödemeleri kabul etmiyoruz; tüm teminatlar kendi adınıza yapılmalı ve gönderilen KYC belgeleri ile eşleşmelidir. AML düzenleme politikaları sebebiyle, iptal edilen tüm fonlar alındıkları kesin kaynağa geri gönderilmelidir. Bu işlem; para çekme talebi yapıldığında, banka havalesi ile yatırılan orijinal paraların aynı hesaba geri yatırılacağı anlamına gelir. Aynı işlem kredi kartı ile gerçekleştirildiğinde de paranız, aynı kredi kartına iade edilir. Para çekme işlemi veya talepleri reddedildiğinde hiçbir şekilde nakit para kabul etmiyoruz.

RAPORLAMA

AML yönetmeliği gereği, şüpheli işlemleri izleyip ve bu tür faaliyetleri ilgili kanun uygulayıcı kurumlara bildiriyoruz. Aynı zamanda, transferin herhangi bir durumda suç faaliyeti ya da kara para aklama eylemi ile bağlantılı olduğunu düşünüyorsak; bu transferi reddetme hakkımızı saklı tutuyoruz. Kanun; şüpheli faaliyetler adına Kolluk Kuvvetlerine gönderilen raporlardan, müşterilerimizi bilgilendirmemizi yasaklamıştır.